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Votre Bilan Patrimonial
Mis Noir sur Blanc

Un document de référence. Votre situation analysée, vos recommandations rédigées, votre feuille de route tracée.

Un Document de Référence pour les Années à Venir

Après votre bilan patrimonial en visioconférence, vous recevez un rapport écrit complet. Ce n'est pas un résumé de notre échange — c'est une analyse structurée de votre situation et des recommandations précises, argumentées et priorisées.

Votre situation actuelle

Inventaire complet de votre patrimoine : épargne, immobilier, contrats en cours, crédits, situation fiscale, projets identifiés.

Vos recommandations

Pour chaque axe d'amélioration : le produit recommandé, pourquoi, combien, dans quel ordre. Des recommandations concrètes, pas des généralités.

Votre feuille de route

Les actions à mener dans les 3, 12 et 36 prochains mois. Un calendrier patrimonial adapté à votre situation et à vos contraintes de militaire.

Rédigé par un Militaire, pour des Militaires

Sébastien Valleix

Capitaine (r) · 19e Régiment du Génie

Besançon

ORIAS 22004090 · CIF · COBSP · COA

Ce rapport n'est pas généré automatiquement. Sébastien le rédige personnellement après votre échange.

Il connaît les contraintes des mutations, les primes OPEX, le fonctionnement de la solde, les spécificités fiscales des militaires — parce qu'il les a vécues.

Ce rapport est le vôtre. Vous pouvez le partager avec votre conjoint(e), votre notaire, votre banquier. Il vous appartient.

Le Contenu du Rapport Détaillé

Votre situation patrimoniale actuelle

Bilan complet : actifs, passifs, revenus, charges, couvertures en place. La photographie exacte de où vous en êtes aujourd'hui.

Vos objectifs et horizon de placement

Formalisation de vos projets : immobilier, retraite, transmission, épargne de précaution, épargne enfants. Avec les priorités que vous avez exprimées.

Analyse des écarts et opportunités

Ce qui manque, ce qui est sous-optimisé, ce qui peut être amélioré — et pourquoi c'est important pour votre situation spécifique de militaire.

Recommandations priorisées

Les actions concrètes, dans l'ordre. Chaque recommandation explique : quoi, pourquoi, combien, avec qui, et dans quel délai.

Feuille de route sur 3 ans

Un planning patrimonial adapté à votre vie militaire : mutations prévues, projections de revenus, horizon de retraite, événements familiaux à anticiper.

Ce Service Est Fait pour Vous Si...

Vous avez des contrats en cours mais vous ne savez pas si vous êtes bien placé

Vous êtes à 2-3 ans d'une mutation importante ou d'un changement de situation

Vous avez des projets familiaux à anticiper (mariage, enfants, succession)

Vous approchez de la retraite et vous voulez optimiser les années qui restent

Le rapport inclut le bilan en visioconférence (45 min) + la rédaction du document complet.
Livraison sous 5 jours ouvrés. Disponible depuis n'importe quelle garnison ou en OPEX.

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Questions fréquentes

45 à 60 minutes en visioconférence.

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Bilan patrimonial gratuit · 30 minutes · Sans engagement · Réservé aux militaires

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Être rappelé par votre conseiller financier

Laissez votre prénom et votre numéro : Sébastien Valleix, conseiller en investissement financier et immobilier (ORIAS 22004090), vous contactera sous 24 h ouvrées. Gratuit et sans engagement.